男子貪圖傭金淪為電詐“工具人”

高安警方破獲一起“跑分”洗錢案 2名犯罪嫌疑人落網(wǎng)

來源：  新法治報(bào)·贛法云     |    日期：  2025年08月21日     |    制作：  聶琪     |    新聞熱線：  0791-86847870

抓捕到案（圖/受訪單位提供）

在境外遠(yuǎn)程操控，以“高額回報(bào)”為誘餌，誘使他人利用個人銀行賬戶為其“跑分”洗錢，單日資金流水高達(dá)5.1萬元，涉案賬戶更關(guān)聯(lián)8起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件……

8月14日，記者從高安市公安局獲悉，該局成功破獲一起“跑分”洗錢案，抓獲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪嫌疑人石某、陳某華，成功斬?cái)嘁粭l為詐騙團(tuán)伙“洗白”資金的犯罪鏈條。

跨境遠(yuǎn)程遙控洗錢

石某與陳某華于5年前在上海市務(wù)工期間相識。此后，二人均返回老家發(fā)展。2021年3月，石某獨(dú)自前往柬埔寨，加入一家詐騙公司，從事為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供資金結(jié)算的“換匯”工作（即俗稱的洗錢）。石某深知，要將詐騙資金“洗白”，必須依賴大量國內(nèi)銀行賬戶作為中轉(zhuǎn)。于是，他想到了陳某華。

2021年10月23日，陳某華接到石某的電話。交談中，石某得知陳某華收入微薄，便拋出一個“發(fā)財(cái)”機(jī)會，聲稱自己在境外某金融機(jī)構(gòu)從事正規(guī)“換匯”業(yè)務(wù)，只需陳某華提供個人銀行賬戶，協(xié)助接收并轉(zhuǎn)移資金流水，便可輕松獲得高達(dá)7%的傭金。面對誘惑，陳某華答應(yīng)了。

次日，一筆筆資金陸續(xù)匯入陳某華的銀行賬戶，當(dāng)日累計(jì)進(jìn)賬約5.1萬元。與此同時，身處境外的石某通過電話遠(yuǎn)程操控，實(shí)時指揮陳某華的每一步操作。在石某指令下，陳某華迅速將其中4.7萬元分三筆轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙指定賬戶。然而，由于“斷卡行動”持續(xù)開展，該賬戶因資金流水異常被系統(tǒng)識別，并很快被依法凍結(jié)。事后，石某按約定獲得10%的提成，并通過第三方支付軟件轉(zhuǎn)給陳某華3350元作為“酬勞”，自己則從中截留3%的差價(jià)，非法獲利1500元。

“經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某華所貪圖的‘蠅頭小利’，是8起不同詐騙案件的贓款匯總。”高安市公安局刑偵大隊(duì)反詐中隊(duì)中隊(duì)長楊鵬告訴記者。

破解“孤證”困局

2023年前后，高安市公安局刑偵大隊(duì)接到宜春市公安局反詐中心下發(fā)的一條線索，指向陳某華名下銀行卡涉嫌為詐騙團(tuán)伙“跑分”洗錢。接報(bào)后，民警迅速開展偵查，通過調(diào)取銀行賬戶信息，鎖定居住在高安的陳某華。當(dāng)警方上門告知其行為已涉嫌違法犯罪時，陳某華才意識到出租銀行卡、協(xié)助石某轉(zhuǎn)賬的行為已觸犯法律，隨即如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

“當(dāng)時，我們面臨一個棘手的法律難題。”楊鵬表示，雖然找到了陳某華，但其供述缺乏其他證據(jù)印證，屬于孤證，依法不能作為定案依據(jù)。而“上線”石某遠(yuǎn)在境外，無法到案，導(dǎo)致證據(jù)鏈不完整，難以形成閉環(huán)。

警方一邊深入挖掘其他證據(jù)，一邊密切關(guān)注石某動向，等待抓捕時機(jī)。

2025年7月，案件迎來關(guān)鍵轉(zhuǎn)機(jī)。民警獲悉石某已秘密潛回國內(nèi)，并未返回貴州老家，而是流竄至宜春市袁州區(qū)。在高安市公安局大城派出所協(xié)助下，刑偵大隊(duì)迅速組織警力趕赴宜春市袁州區(qū)，于7月29日成功將石某抓獲。

“石某歸案后，其供述與此前陳某華的陳述相互印證，說法高度一致，形成了完整、閉合的證據(jù)鏈。”楊鵬表示。這起曾因證據(jù)不足而擱置的案件，隨著二人落網(wǎng)而告破。

“歸根結(jié)底是貪心和無知”

當(dāng)記者問及為何輕易將銀行卡交給石某用于違法犯罪活動時，陳某華說：“歸根結(jié)底是貪心和無知。聽說每筆流水能拿7%的提成，我頓時被沖昏了頭腦，以為只是幫他走個賬，不出門就能賺幾千元。如今才明白，那些看似輕松入賬的錢，背后竟是被害者的血汗。”

石某則向記者表示：“我走上了歧途，參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的‘跑分’洗錢活動，利用昔日朋友對我的信任，在國內(nèi)物色像陳某華這樣的‘工具人’。對此，我深感悔恨。”

“石某不僅直接參與詐騙犯罪，更在犯罪鏈條中扮演組織與招募的關(guān)鍵角色，顯著加劇了犯罪活動的擴(kuò)散及其社會危害，依法應(yīng)予嚴(yán)懲。”楊鵬補(bǔ)充道。

目前，犯罪嫌疑人石某、陳某華因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被警方依法分別采取刑事拘留等刑事強(qiáng)制措施，等待他們的將是法律的公正審判。

高安公安提醒廣大市民：切勿因一時貪念或蠅頭小利，出租、出借或出售個人銀行卡、手機(jī)卡、對公賬戶等信息。這些看似微不足道的行為，實(shí)則已涉嫌違法犯罪。一旦被不法分子利用，不僅可能導(dǎo)致個人信用受損、賬戶凍結(jié)，更將淪為犯罪的“幫兇”，面臨刑事追責(zé)。請守護(hù)好個人信息安全，遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

（文/龔辰欣 實(shí)習(xí)生黃婉清 記者程呈）

編輯：聶琪

校對：王小明

復(fù)審：朱葉