輕信“炒股導(dǎo)師”被騙200萬(wàn)元

靖安警方打掉一個(gè)“跑分”團(tuán)伙 順藤摸瓜斬?cái)唷疤?hào)商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈抓獲13人

來(lái)源：  新法治報(bào)·贛法云     |    日期：  2025年09月17日     |    制作：  聶琪     |    新聞熱線(xiàn)：  0791-86847870

漫畫(huà)/劉晨陽(yáng)

“他現(xiàn)在追悔莫及，后悔相信了那個(gè)‘炒股’App……”提及被騙者李威（化名）的遭遇時(shí)，靖安縣公安局刑偵大隊(duì)民警鄒晨宇唏噓道。

9月8日，記者從靖安縣公安局獲悉，2024年12月中旬，當(dāng)?shù)鼐用窭钔萑肓蓑_子設(shè)計(jì)的“投資理財(cái)”陷阱，半個(gè)月內(nèi)被騙200.6萬(wàn)元。在宜春市公安局刑偵支隊(duì)大力支持下，靖安縣公安局刑偵大隊(duì)第一時(shí)間成立專(zhuān)案組，全面開(kāi)展偵查工作。歷時(shí)近8個(gè)月，成功打掉一個(gè)為境外詐騙分子提供銀行賬戶(hù)、協(xié)助洗錢(qián)的“跑分”團(tuán)伙，并順藤摸瓜摧毀了一條非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ賬號(hào)的“號(hào)商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，共計(jì)抓獲13名犯罪嫌疑人，為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失60萬(wàn)元。 

“群里除了他，全是‘托’”

2024年12月14日，李威在家刷短視頻時(shí)，被宣稱(chēng)“能指導(dǎo)炒股穩(wěn)賺不賠”的直播吸引。在直播“導(dǎo)師”慫恿下，他在評(píng)論區(qū)留下個(gè)人信息，很快便被拉入名為“炒股導(dǎo)師”的群中。之后，“導(dǎo)師”又將包括李威在內(nèi)的“學(xué)員”引導(dǎo)至更隱蔽的企點(diǎn)QQ群，這既是李威噩夢(mèng)的開(kāi)端，也是詐騙分子推進(jìn)騙局的第一步。

在該QQ群內(nèi)，“導(dǎo)師”與群友刻意營(yíng)造“人人都能賺大錢(qián)”的狂熱氛圍，并誘導(dǎo)李威下載一款名為“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”的App。“這款A(yù)pp功能齊全，仿造了正規(guī)券商軟件的K線(xiàn)圖等核心模塊，極具迷惑性。”鄒晨宇介紹，該App實(shí)為詐騙分子仿冒的平臺(tái)，所有資金數(shù)據(jù)、盈利參數(shù)均由詐騙分子隨意操控。

讓李威深信不疑的是，群內(nèi)除“導(dǎo)師”外，還有不少與他一樣的“普通學(xué)員”。這些人頻繁曬“盈利截圖”，反復(fù)夸贊“導(dǎo)師”推薦的項(xiàng)目“靠譜”“來(lái)錢(qián)快”。實(shí)際上，群里除李威外，其余全是詐騙分子安排的“托”。看著“群友”賬戶(hù)中的余額飛速增長(zhǎng)，李威放松了警惕。

在“導(dǎo)師”慫恿、“群友”誘導(dǎo)下，李威開(kāi)始不斷追加投資。他先試探性投入10萬(wàn)元，很快便看到了平臺(tái)顯示的“收益”。半個(gè)月內(nèi)，他按照App客服提供的多個(gè)銀行賬號(hào)，陸續(xù)轉(zhuǎn)賬10余次，總投入200.6萬(wàn)元。其間，他既未嘗試提現(xiàn)，也未懷疑群里那些分享“賺錢(qián)經(jīng)驗(yàn)”的“群友”。

“近50人的群里，除了他全是‘托’，所有人都圍著一個(gè)人演戲、設(shè)局，目的就是誘導(dǎo)他持續(xù)投錢(qián)。”鄒晨宇介紹。2024年12月28日，李威突然發(fā)現(xiàn)“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”App無(wú)法登錄，QQ群也已解散，這才意識(shí)到遭遇了詐騙，隨即向靖安縣公安局報(bào)案求助。

循線(xiàn)追蹤搗毀“號(hào)商”團(tuán)伙

接到報(bào)案后，靖安縣公安局刑偵大隊(duì)在宜春市公安局刑偵支隊(duì)協(xié)助支持下，迅速成立專(zhuān)案組進(jìn)行偵查，并兵分兩路：一路緊急追查涉案資金流向，一路對(duì)涉案App、QQ群等進(jìn)行深入研判。

“資金流”追查堪稱(chēng)與時(shí)間賽跑。民警偵查發(fā)現(xiàn)，李威的資金已轉(zhuǎn)入多個(gè)銀行賬戶(hù)，而這些賬戶(hù)均隸屬于為詐騙分子提供洗錢(qián)服務(wù)的“跑分”團(tuán)伙，遂第一時(shí)間對(duì)涉案賬戶(hù)啟動(dòng)緊急止付與凍結(jié)。不料，該“跑分”團(tuán)伙收到贓款后，早已將資金層層轉(zhuǎn)移、拆分。“贓款到賬后，他們會(huì)把錢(qián)從一級(jí)卡轉(zhuǎn)至二級(jí)卡，甚至轉(zhuǎn)至三級(jí)卡，通過(guò)多環(huán)節(jié)操作完成洗白。”鄒晨宇介紹，盡管未能第一時(shí)間凍結(jié)大額贓款，但是民警通過(guò)對(duì)一級(jí)、二級(jí)卡主的深度偵查，成功鎖定了隱藏在國(guó)內(nèi)的“跑分”團(tuán)伙。

“信息流”排查工作同樣取得關(guān)鍵突破。民警通過(guò)分析精準(zhǔn)鎖定用于詐騙的企點(diǎn)QQ群，并循線(xiàn)追蹤挖出一條隱藏的非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ賬號(hào)黑色產(chǎn)業(yè)鏈。其核心是專(zhuān)門(mén)為詐騙分子提供作案工具的“號(hào)商”團(tuán)伙。“企點(diǎn)QQ需以公司名義注冊(cè)，涉案賬號(hào)先由境內(nèi)人員協(xié)助注冊(cè)，再流轉(zhuǎn)至境外詐騙分子手中。詐騙分子通過(guò)這些賬號(hào)組建QQ群，進(jìn)而實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。”鄒晨宇解釋。

據(jù)了解，該“號(hào)商”團(tuán)伙一方面通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道偽造大量假營(yíng)業(yè)執(zhí)照、假法定代表人身份證等材料，用于通過(guò)平臺(tái)注冊(cè)審核；另一方面收購(gòu)大量手機(jī)卡接收驗(yàn)證碼，并以“兼職”名義誘導(dǎo)他人完成實(shí)名認(rèn)證。“賬號(hào)注冊(cè)完成后，按功能分類(lèi)打包，以每個(gè)數(shù)百元的價(jià)格賣(mài)給境外詐騙分子。”鄒晨宇告訴記者。循著這條線(xiàn)索，警方在全國(guó)多地部署開(kāi)展抓捕行動(dòng)。

今年1月，警方抓獲該團(tuán)伙的4名成員；今年4月底，警方在山西、江蘇等地抓獲非法注冊(cè)、販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)的3名主要犯罪嫌疑人；今年6月中旬，3名提供注冊(cè)服務(wù)的犯罪嫌疑人在河南落網(wǎng)。至此，這個(gè)專(zhuān)為詐騙分子提供“作案工具”的國(guó)內(nèi)“號(hào)商”團(tuán)伙被搗毀。

“全鏈條打擊”挽回部分損失

抓獲多名“號(hào)商”后，專(zhuān)案組繼續(xù)深挖線(xiàn)索。民警在對(duì)非法販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)團(tuán)伙的手機(jī)進(jìn)行調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙成員均通過(guò)某加密軟件，與一個(gè)“號(hào)商”中介團(tuán)伙建立聯(lián)系并交易。這個(gè)中介團(tuán)伙是連接國(guó)內(nèi)企點(diǎn)QQ號(hào)“供貨商”與境外詐騙分子的關(guān)鍵樞紐。

“境外詐騙分子先向‘號(hào)商’中介團(tuán)伙提出賬號(hào)數(shù)量需求，中介團(tuán)伙再與非法販賣(mài)企點(diǎn)QQ號(hào)的犯罪團(tuán)伙對(duì)接并派發(fā)訂單，收購(gòu)賬號(hào)后加價(jià)轉(zhuǎn)賣(mài)給境外詐騙分子。”鄒晨宇介紹。循著這一線(xiàn)索，民警很快鎖定了以“某邊”為代號(hào)的核心中介團(tuán)伙及其成員。經(jīng)查，“某邊”在圈內(nèi)頗有“名氣”，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)龐大。今年7月，抓捕時(shí)機(jī)成熟，民警在浙江、貴州等地將該中介團(tuán)伙的3名成員抓獲歸案。至此，一條為境外詐騙分子提供作案工具的黑色產(chǎn)業(yè)鏈被徹底斬?cái)唷?/p>

為實(shí)現(xiàn)“全鏈條打擊”目標(biāo)，民警對(duì)“某大機(jī)構(gòu)金陽(yáng)光”App的安裝包進(jìn)行深入分析，鎖定了一名身在境外的核心技術(shù)人員。經(jīng)查，該技術(shù)人員不僅負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)國(guó)內(nèi)技術(shù)員開(kāi)發(fā)、打包并維護(hù)此類(lèi)詐騙軟件，還承擔(dān)著向國(guó)內(nèi)“跑分”團(tuán)伙派發(fā)洗錢(qián)任務(wù)的職責(zé)，是整個(gè)詐騙犯罪鏈條中的關(guān)鍵一環(huán)。目前，警方已對(duì)其啟動(dòng)網(wǎng)上追逃，相關(guān)勸返工作正在推進(jìn)中。

鑒于涉案資金已被轉(zhuǎn)移，為爭(zhēng)取被害人諒解并為涉案人員爭(zhēng)取從寬處理，已到案犯罪嫌疑人的家屬主動(dòng)與李威協(xié)商退賠事宜。最終，雙方達(dá)成一致，犯罪嫌疑人的家屬共計(jì)賠付李威60萬(wàn)元，用以彌補(bǔ)其經(jīng)濟(jì)損失。

被問(wèn)及投入大量資金后為何未察覺(jué)是詐騙時(shí)，李威說(shuō)：“我一開(kāi)始看到能盈利，就繼續(xù)追加投資，從來(lái)沒(méi)考慮過(guò)提現(xiàn)，也就沒(méi)發(fā)現(xiàn)異常。”退賠后，民警對(duì)李威進(jìn)行了回訪，并開(kāi)展反詐宣傳，提醒他增強(qiáng)防騙意識(shí)，守好“錢(qián)袋子”。

該案13名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪以及偽造公司、企業(yè)印章罪，均已被采取刑事強(qiáng)制措施。目前，該案正在進(jìn)一步偵辦中。

（文/張露 首席記者龔辰欣）

編輯：聶琪

校對(duì)：王小明

復(fù)審：全來(lái)龍